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sábado, 28 de dezembro de 2019

Análise Gráfica do Ibovespa


Esse ano tivemos uma excelente valorização da bolsa brasileira. Pra quem não sabe, o Ibovespa é um índice que junta as principais ações do Brasil, e se constitui como uma 'média' dos preços desses ativos, a grosso modo. Se as ações que compõem o Ibovespa sobem, o índice sobe. Se caírem, o índice perde valor

Na imagem acima podemos ver como o índice aparece no gráfico, de acordo com sua movimentação. Um gráfico de preço nada mais é do que um sistema cartesiano que mede a variação do valor de um ativo (eixo Y, vertical) ao longo do tempo (eixo X, horizontal).

Nessas variações, o preço vai deixando um rastro, através de linhas, barras, ou velas, dependendo do tipo de gráfico usado. E esse rastro acaba deixando padrões com o passar dos dias, meses e anos. Esses padrões tendem a se repetir ao longo do tempo.

Os operadores de gráfico puro usam esses padrões para se posicionarem em suas negociações. Na imagem acima, vemos o índice Bovespa ao longo de 2019, e algo muito interessante aconteceu ao 100 mil pontos

SUPORTES E RESISTÊNCIAS

Zonas de suporte e resistência, terminologia bastante comum para traders, são regiões em que o preço dos ativos costuma dar uma parada 'pra refletir' antes de seguir em determinada direção. Ou seja, são valores em que o preço não ignora completamente, e em vez de passar direto por eles, tende a dar uma parada.

Por exemplo, quando o preço do Ibovespa chegou a 100k, na seta verde, logo em seguida ele caiu bem, indo atingir o preço de 90k. Isso significa que a região de 100k funcionou como uma zona de resistência, a qual 'empurra' o preço pra baixo.

Após alguns meses, o preço passou além dos 100k, chegando a aproximadamente 105 mil pontos. Dali, caiu, chegou a ir um pouco abaixo dos 100 mil, voltou pra próximo dos 105 novamente, onde esse valor funcionou como resistência, e o preço caiu mais uma vez. E aí, nos 100k novamente, o preço usou esse ponto, mas agora não mais como resistência, mas sim como SUPORTE.

Isso significa que as pessoas começaram a comprar mais e mais a partir desse ponto, de forma que os 100 mil foram a base para a próxima e vigorosa subida. Como sabemos, o Ibovespa chegou aos 117 mil pontos em 2019, e partiu de 100k como suporte. Repare como nos 110 mil o preço deu uma segurada, e logo em seguida rompeu. O fato de o preço ter dado uma parada 'pra refletir' nos 110k, já o torna como um ponto suscetível de funcionar como suporte pra uma nova subida do índice da bolsa de São Paulo

TENDÊNCIA

Essa característica de o preço romper níveis onde passou 'pra refletir' antes de romper, e após o rompimento voltar a testar essa região, e depois seguir subindo, isso significa que o preço está em tendência, usando os pontos de resistência/suporte como base pra poder continuar seguindo o movimento principal.

Veja abaixo o gráfico do ouro. Repare como o preço rompe um nível que já tinha sido resistência, e depois voltou a funcionar como suporte. Quando finalmente o preço alcançou o ponto certo, ele continuou subindo a partir dali, para fazer novas máximas cada vez maiores. Continuando, assim, a tendência de alta que estabeleceu nesse ano de 2019.




ANÁLISE TÉCNICA X ANÁLISE GRÁFICA

A análise técnica é uma forma de estudar o movimento dos preços usando somente isso, o preço. Porém a análise técnica é um conceito mais amplo, que engloba a análise gráfica dita pura. Na análise técnica o uso de indicadores é bastante comum, como osciladores, volume, médias móveis, entre outros

Já a análise gráfica pura é uma vertente da análise técnica, porém aqui não se usa nenhum tipo de indicador, apenas o preço simples, no gráfico limpo.

ANÁLISE TÉCNICA X ANÁLISE FUNDAMENTALISTA

A análise fundamentalista consiste em desconsiderar o movimento d preço no gráfico, e levar em conta as informações econômicas sobre a entidade do ativo em questão. Por exemplo quando um investidor analisa os balanços de uma empresa, e usa somente os dados econômicos dessas demonstrações como parâmetros para tomada de decisão, esse investidor está usando a análise fundamentalista.

POLÊMICA

Há muita discussão sobre que a análise é melhor, com cada grupo defendendo suas posições de forma firme. Mas não existe uma que seja melhor que a outra. O que ocorre é que cada análise pode servir a um propósito específico.

Por exemplo, um investidor pode escolher investir numa empresa boa, analisando seus fundamentos. Mas pode também olhar o gráfico dessa empresa procurando um ponto de suporte interessante pra poder adquirir as ações a um preço que possa servir de base pra uma próxima subida firme. É a chamada "Abordagem Mista", que usa mais de uma análise na tomada de decisão

Aqui no blog eu faço os dois tipos de análises, pois escolho minhas ações com base em seus balanços e nos resultados econômicos. Mas também trago várias análises gráficas de ativos diversos. Por exemplo nesse artigo onde analisei graficamente o bitcoin, que inclusive seguiu o que imaginava, pois estava em tendência de queda bem definida.

INCERTEZA

É preciso saber que nem sempre o preço vai respeitar essas regiões, e vai passar direto por elas. Como disse, o preço TENDE a 'parar pra refletir' nessas regiões, mas nunca será certeza que fará isso. Por isso cuidado sempre. Gerenciar o risco em qualquer investimento é sempre o melhor a se fazer. Nenhum, NENHUM investimento ou abordagem irá funcionar todas as vezes

CONCLUSÃO

Fica claro que podemos visualizar bons pontos no gráfico de um ativo onde podemos perceber viradas do preço, e consequente continuação da tendência vigente.

Não há uma análise correta ou melhor que outra, apenas formas de visualizar o mercado, onde cada um escolhe qual abordagem utilizar, e como tirar o máximo proveito disso.

Finalizando, esse artigo não fala sobre o tão famoso hoje em dia Day Trading. Na verdade, fazer operações rápidas, intradia, alavancando o risco, não é algo que eu recomende. O ideal é sempre estudar bem cada abordagem, e escolher uma que mais se adeque aos seus objetivos, mas sempre pesando os prós e os contras. Lembrando que quanto maior o risco e menor o retorno, pior é essa abordagem. Por isso, cuidado, MUITO CUIDADO com o Day Trading, já que é uma abordagem que mexe extremamente com o psicológico, e leva muitas pessoas a perderem dinheiro dia após dia.

Gostou desse artigo? Quer ver mais desses estudos por aqui? Deixa um comentário aí embaixo

Um forte abraço e fica com Deus.


IMPORTANTE

As informações nesse blog são apenas de caráter pessoal, não constituem orientações de investimentos. Se você quiser orientações desse tipo deve buscar em meios devidamente autorizados para tal. Tudo que está aqui é  o acompanhamento de minhas operações cotidianas em relação a poupar.  

segunda-feira, 23 de dezembro de 2019

Renda Passiva Total 2019


Olá guerreiros da IF

Esse ano eu comecei investir em ações, como sabem, e esses investimentos já me renderam proventos interessantes. É o que chamamos de renda passiva (embora haja uma certa polêmica com o termo "renda").

Minha intenção era colocar essas receitas em todo fechamento mensal. Mas por ser novo nesse ramo, eu não vim acompanhando detalhadamente esses valores, somente visualizando quando entrava no saldo.

Agora já mais antenado, verifiquei meu saldo no site CEI da Bovespa, e no extrato da corretora, e posso fazer tudo certinho agora. O que virá a seguir é o acumulado de renda passiva vinda das ações até o final de dezembro/2019.

Janeiro: ---

Fevereiro: ---

Março:
R$ 19,49 - Dividendos da CRPG5

Abril:
R$ 8,18 - Dividendos da UNIP6

Maio:
R$ 50,76 - Dividendos QUAL3
R$ 8,72 - Dividendos TEND3

Junho:
R$ 7,71 - Dividendos TEND3

Julho: ---

Agosto:
R$ 49,83 - Dividendos QUAL3

Setembro:
R$ 15,27 - Crédito Frações UNIP6
R$ 11,25 - Dividendos TEND3
R$ 0,49 - Dividendos CIEL3


Outubro: ---

Novembro:
R$ 60,40 - Dividendos AGRO3
R$ 5,65 - JSCP CIEL3

Dezembro:
R$ 9,95 - Dividendos TEND3
R$ 19,94 - JSCP LEVE3

Renda Passiva Total em 2019: R$ 267,64


Eis então minha tabela com a renda passiva desse ano de 2019 consolidada



E você, já tem uma renda passiva com ativos de renda variável? Deixa aí nos comentários, pois é sempre bom ouvir relatos, isso motiva quem está começando nesse ramo, como eu e tantos outros. Obrigado e fique com Deus.



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sábado, 14 de dezembro de 2019

As Ações em que Ganhei Bastante em 2019


Final do ano chegando, muita expectativa com essa grande alta da bolsa brasileira, e nós da blogosfera de finanças estamos como? Eu estou só esperando terminar o ano pra elaborar meu primeiro fechamento anual da carteira de ações.

2019 foi meu primeiro ano como investidor oficial em renda variável, de fato sabendo o que estou fazendo hehe

Eu já cheguei a investir em ações, mas só tinha me dado mal. Hoje, após várias leituras e conhecimento adquirido, optei por uma abordagem simples, porém bastante lógica. E em 2019 deu mais do que certo.

Claro, não vou ignorar o fato de que a bolsa como um todo deu uma super valorização esse ano. Eu seria ingênuo acreditar que TODOS os anos eu teria lucros, longe disso. Entendi que peguei um excelente ano na Bovespa, justo no meu primeiro investindo em ações.

Mas também entendo que mesmo passando por anos ruins, investindo em empresas com bons fundamentos, a expectativa de resultado no longo prazo é excelente.

Pois bem, esse ano, entre ganhos e perdas normais, dei quatro tiros certeiros:

QUAL3: Comprei a 13,11 / Vendi a 27,00
MNPR3: Comprei a 1,98 / Vendi a 4,65
RPMG3: Comprei a 2,60 / Vendi a 7,15
POSI3: Comprei a 3,49 / Vendi a 7,00

Bom, como ganhei mais do que o dobro em cada uma, não posso lamentar se algumas chegaram a valorizar mais. É como diz no livro Axiomas de Zurique, o topo da montanha sempre pode estar bem próximo, então é melhor sair quando já estiver com um bom lucro.

Hoje, o preço de cada ação está em:

QUAL3: 34,30
MNPR3: 5,70
RPMG3: 4,83
POSI3: 11,20

Ou seja, apenas a RPMG3 caiu abaixo do que vendi. Poderia estar lucrando mais se tivesse deixado rolar. Mas como não tem como saber o futuro, estou satisfeito.

A ESTRATÉGIA

Pra quem não sabe, eu uso unicamente a estratégia ensinada no livro do Joel Greenblatt, amplamente discutida aqui na blogosfera, e bastante explicada aqui no blog.

Mas fiz nesse ano uma pequena alteração. No lugar de segurar todas as ações por um ano exato, eu decidi que quando a ação duplicasse de valor, eu simplesmente venderia. As restantes, com lucros ou prejuízos, seriam vendidas somente após 12 meses.

Para o ano que vem, pretendo repetir esse padrão. Só que se você reparou, se eu tivesse segurado as ações que vendi, em 75% delas eu estaria ganhando mais. Porém não há como prever isso.

Caso nos próximos anos ficar constatado que se eu tivesse segurado as ações teria ganhado mais na maioria, então é hora de rever a estratégia. E talvez retornar ao plano inicial, o de manter cada ativo na carteira pelo período exato de um ano, como recomenda o Greenblatt.

E você, aproveitou essa alta da Bovespa? Comenta aí

Um forte abraço e fiquem todos com Deus, sempre.

Diário de um Poupador

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domingo, 1 de dezembro de 2019

Fechamento Novembro/2019 ( +5,69%)

E aí pessoal da blogosfera.

Hoje trago o fechamento de NOVEMBRO de 2019. Aqui eu relato minhas receitas e despesas do mês, meus aportes e ganhos/perdas com os investimentos.

Vamos então ao fechamento de novembro/2019.

Primeiro o quadro das receitas e despesas, previstas e realizadas.


Aqui o que aconteceu foi o seguinte: Inicialmente foi previsto finalizar com um saldo zerado. Somando o saldo vindo de outubro de 2019, com as receitas esperadas de novembro, subtraindo as despesas previstas, o valor final era zero.

Em novembro não planejei aportar nada. Isso se deve ao fato de que decidi comprar um notebook novo esse mês, pois o meu já tinha 7 anos de uso.

Também tive despesas previstas altas pois precisei comprar pneus novos para meu carro, já que pretendo fazer algumas viagens ano que vem, e os pneus que eu tinha não estavam em condições de segurança adequada.

Previsão para pneus: +- R$ 800
Previsão para Notebook: +- R$ 2900

E o que houve?

Acabei gastando muito mais do que o planejado, cerca de -22,33%!!

Onde foram os maiores ralos:

Manutenção do carro
Previsto: R$ 0,00
Realizado: R$ 910,00 (Fora os pneus !!! )

Notebook Novo
Previsto: R$ 2878,39
Realizado: R$ 3314,68 (-15,15%)

Alimentação
Previsto: R$ 1000,00
Realizado: R$ 1428,53 (-42,85%)

Gastos Extras
Previsto: R$ 600,00
Realizado: R$1197,04 (-99,51%)

Lazer
Previsto: R$ 600,00
Realizado: R$ 861,06 (-43,51%)

Gosto de verificar quanto eu poderia ter economizado se eu não tivesse tido essas despesas além do que planejei (vou desconsiderar a manutenção do carro, pois não tinha muito o que fazer).

Valor deixado de economizar: R$ 1322,92


APORTES

Esse mês eu não previ aportes.

PATRIMÔNIO COMPLETO

Somando tudo que tenho no patrimônio, o valor total no final de novembro foi de R$ 29.009,23, um valor cerca de +1,21 a mais do que o final do mês anterior.

Segue meu Balanço patrimonial completo, e logo abaixo uma versão resumida desse monte de informações aí, hehehe



Repare que os bitcoins não constam mais no patrimônio, pois decidi me desfazer das criptomoedas como relatei aqui no blog.

EXPLICAÇÕES SOBRE O PATRIMÔNIO

Caso você ainda não saiba, eu somente considero como "investimento" os valores em ações. O que está em Títulos Selic eu trato como reserva de emergência. Os dólares ainda não entraram na minha categoria de investimento devido a inconstâncias em sua alteração, mas pretendo em breve tornar esses ganhos mais regulares, e poder estudar uma forma de incluir como investimento.

O valor em Bancos Virtuais são depósitos que mantenho no mercado pago e no PayPal. Já em Corretoras, é o que está parado nas duas corretoras brasileiras que utilizo, e em um site intermediário de troca de moeda estrangeira, para meu investimento em dólares.

E finalmente, esses Empréstimos a Receber significam SAQUES da reserva de emergência, ou mesmo as vendas que fiz de ações, como relatei aqui aqui, e acabei trazendo para meu orçamento para que eu pudesse ter liquidez imediata. Ou seja, fiz um empréstimo à minha reserva de emergência, e estou me comprometendo a pagá-la.

PECULIARIDADE PARA DEZEMBRO

Para o mês seguinte, eu poderia aportar um valor de aproximadamente R$ 5000,00 vindos das receitas fixas, já que terei parte de meu 13º. Pretendia colocar tudo na reserva de emergência na Selic. Porém precisarei dispor desse valor para adiantar um pagamento de IPVA atrasado de um carro no nome de meu pai, o qual faleceu em 2016.

Sem essa quitação, o inventário não é finalizado, a partilha dos bens fica parada na justiça, e não poderei receber valores da herança de meu pai. Não que sejam valores astronômicos, mas a venda de um terreno e valores a receber de indenização da casa que ele morava podem entrar, e os documentos precisam estar regularizados. Pretendo fazer um post sobre essa questão do carro e do inventário ainda esse mês.

Nesse ano de 2019 não está previsto mais nenhum aporte nos investimentos AÇÕES, somente em renda fixa. Dessa forma eu encerro a carteira nesse ano com as 12 ações previstas nas metas de fim do ano passado, que relatei aqui.

INVESTIMENTOS

O consolidado dos investimentos esse mês, foi de R$ 13.339,21, uma aumento de +5,69% em relação ao valor encerrado no mês anterior. Você pode reparar a linha em amarelo, da ação POSI3. Esse ativo em menos de 2 meses duplicou de valor na minha carteira. E como meu planejamento é vender qualquer ação que multiplique por 2 o seu valor inicial, então eu vendi as ações da Positivo quando as mesmas bateram o valor de R$ 7,00.

No próximo fechamento eu retirarei elas do balanço. Repare que elas apenas constam no balanço para verificação da rentabilidade. Ou seja, o valor final das ações, que seria de R$ 2100,00, não consta na planilha para soma do saldo total, já que esse valor não está mais lá.

Falei sobre a venda das ações aqui no blog. Clique aqui e acesse o artigo.

Interessante que se não fosse essa baita valorização da POSI3 em novembro, somando em um único mês +66%, eu teria terminado o mês negativo em -1,08%.



Destaque positivo para as ações da carteira que valorizaram:
POSI3: 66,67%
UNIP63,21%  (Recuperação)
VALE3: 5,89%
CIEL3: 3,17%

As desvalorizações da carteira, destaques negativos para:
CRPG5: -11,01% (Só queda)
MNPR3: -10,94%
SMLS3: -6,05%

A bolsa fechou outubro com alta de 0,95%, e o acumulado em 2019 está em 23,15%. Portanto, como minha valorização nesse ano está em +81,05%, estou bem satisfeito.

Esses números da minha carteira você pode visualizar na planilha do AdP abaixo, com as informações consolidadas somente em relação aos INVESTIMENTOS.


Pode-se perceber que somente constam os valores a partir de janeiro de 2019. Isso porque, como expliquei em outros posts, após desconsiderar alguns valores como investimento, começo a contagem "do zero" a partir desse ano de 2019, somente com os ativos que não tenho planos a curto/médio prazo, quais sejam, ações.

Evolução do patrimônio desde janeiro de 2019:



Evolução dos investimentos desde janeiro de 2019:



A distribuição do patrimônio:




Um forte abraço e fiquem todos com Deus, sempre.

Diário de um Poupador





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