Fechamento Dezembro/2018 e Orçamento do Diário

E aí pessoal da blogosfera, tudo na paz?

Hoje trago o fechamento de DEZEMBRO, último desse ano de 2018.

Esse mês fiz um aporte de R$ 2850,00 na reserva de emergência. Finalmente consegui aportar bem lá hehe

DESSA VEZ EU SEGUI A REGRA DO "PAGUE-SE PRIMEIRO!"

RECEITAS x DESPESAS X APORTE

Nesse mês de novembro de 2018 foram essas as minhas receitas e despesas:

PREVISTO

RECEITAS: 12905,22
RESTANTE NOVEMBRO: 457,71

DESPESAS: 10344,45

APORTE: 2850,00
SALDO: 168,48

REALIZADO

RECEITAS: 13377,05 (um pouco a mais devido a ter precisado de reforço para não ficar sem dinheiro no final do mês, foi tipo um cheque especial em família - colocado como despesa para janeiro/2019)

RESTANTE DE OUTUBRO: 457,71

APORTE: 2850,00
DESPESAS: 10970,37 (-6,05%)

SALDO RESTANTE: 14,39 (Saldo segue para orçamento de Janeiro/2019)

Esse saldo restante, irá para o orçamento de janeiro/2019, somado às receitas do próximo mês.

MEU PONTO FRACO

Meu ponto fraco nos gastos tem sido o item "LAZER". Tenho gastado bastante em saídas para comer fora, como pizza com amigos, jantar com a esposa, café da manhã no restaurante, lanchinhos nas minhas viagens a trabalho, visita de amigos em casa, comprando comida para lancharmos. O resultado disso, além de gastar horrores, foi o ganho de peso. Mas estou em busca de consertar isso, e para Janeiro pretendo, se Deus quiser, atingir minhas metas de ficar dentro do orçamento, aportar, e emagrecer, claro, hehehe

Bom, sem mais delongas, vamos ao fechamento.

INVESTIMENTOS

O consolidado dos investimentos em dezembro foi de R$ 1978,80, referentes unicamente ao investimento em dólares, único na minha carteira no momento.

Como terminei novembro com R$ 2041,94, tive uma desvalorização de -3,09%. Isso foi devido tanto ao resultado positivo da valorização do dólar, que saiu de 3,86 para R$ 3,88 (+0,5%), como também do resultado negativo nos trades, dos quais saí de um capital de U$ 529.00 para U$ 510.00, desvalorização portanto de -3,59%.

Pois bem, segue o balanço de DEZEMBRO:

Evolução do patrimônio desde janeiro, que foi quando quitei os consignados e fiquei finalmente positivo:

A baixa EM AGOSTO foi devido ao desaporte para incrementar a reserva de emergência.

A distribuição do patrimônio:

Evolução do capital investido em dólares

Gráfico com as rentabilidades isoladas no Forex

Gráfico com a rentabilidade acumulada no Forex

Tabela com a evolução do capital na corretora de Forex

MINHA PLANILHA COM A RENTABILIDADE GERAL

Aqui pode-se ver que a rentabilidade mensal em dezembro foi de -3,09%, e a rentabilidade ANUAL está em +0,66%. Isso porque o total aportado foi de R$ 1965,76 e o valor atual dos investimentos está em R$ 1978,80, gerando uma diferença positiva de R$ 13,04.

E a planilha do ADP, com as informações consolidadas:

METAS A PARTIR DE JANEIRO 2018

O que eu tenho planejado para os próximos meses e para 2019 é o seguinte cenário:

Essa tabela significa o seguinte:

Em janeiro de 2019 pretendo não mais considerar o investimento em dólares parte dos investimentos, somente do patrimônio, exatamente como faço com a reserva de emergência, já que é algo por vezes volátil.

Também pretendo em janeiro de 2019 aportar 3000 reais em AÇÕES NO BRASIL utilizando a fórmula utilizada pelo Joel Greenblatt, no seu livro "The book that beats the market", sobre a qual fiz um estudo aqui no ano passado. Essa compra será de 1000 reais para cada uma das 3 melhores ações, as mais bem colocadas no ranking, a ser elaborado no dia da aquisição. Esse será o primeiro lote de quatro lotes ao todo no ano.

Em fevereiro, março e abril de 2019 eu vou juntando 1000 reais por mês, e em abril, com 3000 reais acumulados, eu pretendo adquirir o segundo lote de mais 3 ações conforme a estratégia citada acima.

Em maio, junho e julho de 2019 eu vou juntando 1000 reais por mês, e em julho, com 3000 reais acumulados, eu pretendo adquirir o terceiro lote de mais 3 ações conforme a estratégia citada acima.

Em agosto, setembro e outubro de 2019 eu vou juntando 1000 reais por mês, e em outubro, com 3000 reais acumulados, eu pretendo adquirir o quarto e último lote do ano, com mais 3 ações conforme a estratégia citada acima.

Dessa forma, ao final do ano, pretendo ter aportado 12.000 reais em ações, e guardado mais 2000 reais aguardando chegar janeiro de 2020 para a renovação do primeiro lote de ações adquiridos em janeiro de 2019. Portanto, ao final de 2019, minha pretensão é ter R$ 14.000,00, se Deus quiser. Isso fora a reserva de emergência, que pretendo encerrar o ano de 2019 com R$ 10.000,00.

ORÇAMENTO DO DIÁRIO

Orçamento base

Orçamento Realizado em dezembro 2018

Saldo de acordo com orçamento realizado

Mais um mÊs complicado em que gastei bastaaante em LAZER! Foram 169% A MAIS!!! Outros gastos que excederam foram ajudas e auxílios, tendo em vista ser final de ano e sempre ajudo um pouco mais, minha mãe, outros auxílios, ajudas nos projetos da igreja. PAra a Sra Diário teve 13º, claro, se não o bicho pega, kkkkk. Para o diarinho teve uma consulta extra que precisei gastar. Tive também que comprar o guarda roupas esse mês, como relatei aqui no blog.

Tive boas economias em Alimentação fora de casa, nos itens pessoais e na conta de energia.


No mais é isso. Ao logo do mês pretendo ir atualizando toda movimentação financeira aqui no blog, incluindo o aporte em ações, conforme descrevi mais acima.


Um forte abraço e fiquem todos com Deus, sempre.

Diário de um Poupador

IMPORTANTE

As informações nesse blog são apenas de caráter pessoal, não constituem orientações de investimentos. Se você quiser orientações desse tipo deve buscar em meios devidamente autorizados para tal. Tudo que está aqui é  o acompanhamento de minhas operações cotidianas em relação a poupar.